क्रिप्टो एटीएम में समग्र उद्योग की तुलना में दोगुनी अवैध गतिविधियां देखी जाती हैं: टीआरएम लैब्स

क्रिप्टो एटीएम, जो उपयोगकर्ताओं को नकदी के साथ क्रिप्टोकरेंसी खरीदने की अनुमति देते हैं, हाल के वर्षों में अवैध लेनदेन के लिए एक महत्वपूर्ण उत्प्रेरक बन गए हैं। ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस फर्म टीआरएम लैब्स की एक हालिया रिपोर्ट से पता चलता है कि क्रिप्टो एटीएम से जुड़ी अवैध गतिविधियों की दर व्यापक क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र की तुलना में दोगुनी है। रिपोर्ट में कहा गया है कि 2019 और 2024 के बीच, क्रिप्टो एटीएम ने अवैध क्रिप्टो लेनदेन में लगभग 160 मिलियन डॉलर (लगभग 1,342 करोड़ रुपये) संसाधित किए हैं।

हाल के वर्षों में, कानून प्रवर्तन एजेंसियों ने वित्तीय अपराधों को ट्रैक करने और जांच करने के लिए ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस को लागू करने के प्रयासों को तेज कर दिया है। इन प्रयासों के बावजूद, क्रिप्टो एटीएम का उपयोग अवैध रूप से प्राप्त नकदी को क्रिप्टोकरेंसी में बदलने के लिए तेजी से किया जा रहा है।

“पिछले साल, कैश-टू-क्रिप्टो उद्योग में अवैध वॉल्यूम कुल वॉल्यूम का 1.2 प्रतिशत था, जो समग्र क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र के लिए 0.63 प्रतिशत से दोगुना है। टीआरएम के अनुसार, 2023 में, 30 मिलियन डॉलर (लगभग 251 करोड़ रुपये) से अधिक कैश-टू-क्रिप्टो सेवाओं के माध्यम से ज्ञात घोटाले वाले पते पर गए,” प्रतिवेदन टीआरएम लैब्स द्वारा कहा गया।

क्रिप्टो एटीएम मशीनों के साथ, लोग क्रिप्टो टोकन खरीदने के लिए फिएट मुद्राओं के साथ-साथ डेबिट कार्ड और क्रेडिट कार्ड का उपयोग कर सकते हैं। अपनी रिपोर्ट में, टीआरएम लैब्स ने कहा कि विभिन्न एटीएम मशीनों से भेजे गए कई भुगतान कैश-टू-क्रिप्टो परिसंपत्तियों को एक ही पते पर भेज देते हैं, जो संदिग्ध गतिविधियों को चिह्नित करता है।

एक पुराने कॉइन एटीएम रडार रिपोर्ट के अनुसार, जून 2022 में क्रिप्टो एटीएम की वैश्विक संख्या बढ़कर 880 हो गई। रिपोर्ट में यह भी कहा गया था कि वैश्विक स्तर पर नियमित अंतराल पर औसतन 16 से 23 क्रिप्टो एटीएम स्थापित किए जा रहे हैं।

क्रिप्टो मशीनों की स्थापना की गति अंततः कम हो गई। जनवरी 2023 में यह बताया गया कि जुलाई 2022 और जनवरी 2023 के बीच दुनिया के विभिन्न हिस्सों में केवल 94 मशीनें स्थापित की गईं। अल साल्वाडोर, अमेरिका, ऑस्ट्रेलिया, कनाडा और स्पेन उन देशों में उभरे जहां उस समय के दौरान क्रिप्टो एटीएम स्थापित किए गए थे।

यूके पिछले साल से क्रिप्टो एटीएम पर अपनी कार्रवाई तेज कर रहा है। फरवरी 2023 में, वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) ने कानून प्रवर्तन एजेंसियों को अपंजीकृत क्रिप्टो एटीएम का पता लगाने और उन्हें निष्क्रिय करने का निर्देश दिया। अधिकारियों ने पाया कि कई ऑपरेटर उचित पंजीकरण के बिना इन मशीनों को चला रहे थे।

क्रिप्टो एटीएम पर कार्रवाई में यूके अकेला नहीं है। जर्मनी हाल ही में इसमें शामिल हुआ है, संघीय वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण (बाफिन) ने अगस्त में 13 बिटकॉइन एटीएम जब्त कर लिए हैं। अधिकारियों ने कहा कि ये मशीनें जर्मनी के बैंकिंग अधिनियम के अनुरूप नहीं थीं।

“जबकि अवैध अभिनेता धन को तेजी से सीमा पार स्थानांतरित करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी की ओर देखते हैं, क्रिप्टो एटीएम को नकदी के उपयोग और आमने-सामने संचार या खाता खोलने के नियंत्रण की कमी के कारण अतिरिक्त मनी लॉन्ड्रिंग कमजोरियों का सामना करना पड़ता है। टीआरएम लैब्स की रिपोर्ट में कहा गया है, किसी भी वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता की तरह, जोखिमों को संबोधित करने के लिए उचित अनुपालन बुनियादी ढांचा महत्वपूर्ण है।